推動“雙碳”轉(zhuǎn)型，服務產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，打造“綠色銀行”，是浦發(fā)銀行“三個轉(zhuǎn)型”的重要內(nèi)容。隨著三季報披露，浦發(fā)銀行綠色金融的最新進展也浮出水面。
財報顯示，截至今年三季度末，浦發(fā)銀行綠色信貸余額為5,005億元，較年初增長17%。從數(shù)據(jù)來看，通過持續(xù)加快綠色金融創(chuàng)新步伐，浦發(fā)銀行鞏固并擴大了在綠色金融市場的領先優(yōu)勢，這也是該行做強、做優(yōu)“浦發(fā)綠創(chuàng)”品牌的重要成果。
今年三季度，浦發(fā)銀行積極踐行ESG新發(fā)展理念，在全行范圍內(nèi)加強ESG能力建設，探索實施ESG綜合金融服務方案。報告期內(nèi)，該行積極布局碳金融業(yè)務，落地了全國多區(qū)域首單碳金融業(yè)務，加大實體經(jīng)濟低碳轉(zhuǎn)型支持力度；在同業(yè)中率先探索轉(zhuǎn)型金融業(yè)務，在總行端制定可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款操作指引，以資金活水引導碳密集型企業(yè)平穩(wěn)有序低碳轉(zhuǎn)型；加深自身綠色運營實踐，落地浦發(fā)銀行首家國際、國內(nèi)雙認證“零碳”銀行網(wǎng)點……
憑借出色的ESG表現(xiàn)，浦發(fā)銀行在國際權威指數(shù)機構摩根士丹利資本國際公司（中文簡稱“明晟”，英文簡稱“MSCI”）公布的2023年ESG（環(huán)境、社會及公司治理）最新評級結果中，評級結果穩(wěn)定保持在A級。
持續(xù)創(chuàng)新，優(yōu)化綠色金融服務體系
自2006年開啟綠色金融探索之路，綠色可持續(xù)發(fā)展的理念已經(jīng)融入浦發(fā)銀行的發(fā)展基因。從發(fā)布銀行業(yè)首個企業(yè)社會責任報告，到率先推出綠色信貸綜合服務方案；從落地首單CCER融資項目，到發(fā)行國內(nèi)首單綠色金融債券，浦發(fā)銀行在綠色金融領域始終走在同業(yè)前列。
2021年，浦發(fā)銀行將綠色金融發(fā)展提升到戰(zhàn)略推進階段，將《綠色金融綜合服務方案》迭代至3.0版本，方案涵蓋綠色智造、綠色城鎮(zhèn)化、綠色能源、環(huán)境保護、新能源汽車、碳金融六大領域，以N個創(chuàng)新服務模式為手段，打造了立體式、全流程、全覆蓋的“6+N”服務體系，全力服務低碳產(chǎn)業(yè)鏈上下游的綠色金融產(chǎn)品體系。
金融的使命是服務實體經(jīng)濟。為推動綠色金融服務更貼合市場及企業(yè)“低碳”需求，十余年來，浦發(fā)銀行發(fā)揮集團協(xié)同優(yōu)勢，以“專業(yè)+科技”布局綠色金融業(yè)務，不斷創(chuàng)新產(chǎn)品，先后落地了全國首單國家核證自愿減排量（CCER）和碳排放配額（SHEA）組合質(zhì)押融資，為新能源汽車充電樁領域企業(yè)提供了境內(nèi)首單基礎設施領域的可持續(xù)發(fā)展關聯(lián)貸款，同時落地長三角地區(qū)風電行業(yè)首筆可持續(xù)發(fā)展關聯(lián)貸款，還牽頭主承銷了上海首單可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券。
作為總部坐標上海的金融骨干企業(yè)，在上海的很多重大綠色能源項目中，都能看到浦發(fā)銀行的身影。比如，浦發(fā)銀行先后參與了東海大橋海上風力項目、奉賢海上風電場、上海生物能源再利用中心等綠色領域重大基礎設施建設，并為綠色企業(yè)“走出去”提供專業(yè)化、綜合化、國際化的金融服務方案，并以“股債貸”一體化深入推進長三角生態(tài)綠色一體化發(fā)展示范區(qū)建設。
在“雙碳”背景下，作為產(chǎn)業(yè)和企業(yè)聚集的主要場所，園區(qū)零碳轉(zhuǎn)型是減排的關鍵靶點之一。10月下旬，浦發(fā)銀行推出《零碳產(chǎn)業(yè)園綜合金融服務方案》，圍繞工業(yè)園區(qū)、物流園區(qū)、數(shù)據(jù)中心、綜合型園區(qū)等多類產(chǎn)業(yè)園區(qū)在零碳轉(zhuǎn)型相關的籌備規(guī)劃、投資建設、運營迭代、轉(zhuǎn)型發(fā)展全生命周期中的多元化需求，為政府部門、業(yè)主方、管理方、入駐企業(yè)等相關方提供一站式、綜合化的金融服務，涵蓋投資銀行、貿(mào)易融資、國際金融、普惠金融、供應鏈融資、科技金融等。
據(jù)了解，目前，浦發(fā)銀行已與福建某海上風電零碳產(chǎn)業(yè)園、廣西某零碳新能源智慧裝備產(chǎn)業(yè)園、某民營風電龍頭企業(yè)在通遼建設的90萬千瓦“風光儲制研”一體化項目等開展合作。
打造“綠色銀行”，切實做到降碳減排
10月17日，浦發(fā)銀行成功在銀行間市場落地全市場首單人民幣支持綠色業(yè)務買斷式回購交易，總額1億元，用于支持大連地鐵1、2、13號等線的城市軌道交通項目運營。
綠色回購融入的資金，在使用投放的項目用途、貸款期限、提款時間等方面均有特別指定要求，需經(jīng)第三方評估公司評估認證，并在規(guī)定時間內(nèi)向銀行間市場公開披露評估報告，因此交易要求高、操作難度大。這筆回購交易歷經(jīng)三個月，在浦發(fā)銀行總行前中后臺多部門和大連分行的全力支持配合下高效達成，于10月23日在中國貨幣網(wǎng)公開披露信息公告。
在“綠色銀行”建設方面，該行正是通過打造“跨銀行間市場、資本市場、碳金融要素市場”的綠色金融超市，切實帶動各個行業(yè)降碳減排。這需要持續(xù)創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和業(yè)務模式，并能夠有效整合傳統(tǒng)信貸產(chǎn)品以及并購、債券、股權、銀團、撮合等金融工具。
碳減排貸款是為助力實現(xiàn)碳達峰、碳中和目標，專項用于清潔能源、節(jié)能環(huán)保和碳減排技術等重點領域的貸款。依托碳減排支持工具，浦發(fā)銀行已經(jīng)幫助越來越多的企業(yè)實現(xiàn)減排效應。
比如，某民營風電龍頭企業(yè)“火風光儲制研”一體化90萬千瓦風電項目是通遼市現(xiàn)代能源“火風光儲制研一體化”示范項目，浦發(fā)銀行呼和浩特分行聯(lián)動廣州分行為該項目提供50億元綠色信貸，不僅有力支持了項目建設，還通過引入?yún)^(qū)外資金，支持自治區(qū)新能源發(fā)展，起到了較好的示范效應。
福建云霄抽水蓄能電站項目的建設同樣離不開浦發(fā)銀行的支持——2022年，浦發(fā)銀行福州分行為該項目授信10億元。據(jù)了解，電站建成后主要承擔福建電網(wǎng)調(diào)峰、填谷、調(diào)頻、調(diào)相和緊急事故備用等任務，可以實現(xiàn)與漳州核電一體化運行，一經(jīng)建成就可達到年發(fā)電34.5億Kwh，年可節(jié)約燃煤100萬噸。
浦發(fā)銀行寧波分行還參與了浙江天臺抽水蓄能電站項目一筆80億元的銀團貸款。該項目是國家“十四五”重點實施項目、浙江省“十四五”期間規(guī)劃的重大建設項目，也是三峽建工“十四五”期間首個核準的抽水蓄能電站。
這樣的例子還有很多。數(shù)據(jù)顯示，今年上半年，浦發(fā)銀行累計向54個項目發(fā)放碳減排貸款44.41億元，貸款加權平均利率3.11%，帶動的年度碳減排量約128.27萬噸二氧化碳當量。自獲得碳減排支持工具以來，該行已累計向217個項目發(fā)放碳減排貸款308.10億元，貸款加權平均利率 3.66%，帶動的年度碳減排量達到784.79萬噸二氧化碳當量。
聚焦轉(zhuǎn)型金融，以實際行動助力產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級
相比于狹義的綠色金融專注于支持具有環(huán)境生態(tài)效益的綠色行業(yè)，轉(zhuǎn)型金融則更多著眼于對高排放高污染行業(yè)進行綠色低碳轉(zhuǎn)型的金融支持。
在我國，社會各實體部門低碳轉(zhuǎn)型的需求很大，轉(zhuǎn)型金融可以支持的經(jīng)濟活動總量也很大，轉(zhuǎn)型金融的發(fā)展具有很強的現(xiàn)實意義。
早在2021年，中國人民銀行就啟動了轉(zhuǎn)型金融研究工作，并基于《G20轉(zhuǎn)型金融框架》初步明確了轉(zhuǎn)型金融的基本原則。2022年，中國人民銀行牽頭組織鋼鐵、煤電、建筑建材以及農(nóng)業(yè)四大領域的轉(zhuǎn)型金融標準研究。
2023年，上海市地方金融監(jiān)管局在人民銀行研究局的指導下，牽頭研究制訂《上海市轉(zhuǎn)型金融目錄》，并將該工作列入上海市2023年重大行政決策事項目錄。浦發(fā)銀行也深度參與其中，與第三方機構共同負責化學原料和化學制品制造業(yè)目錄編制。
在“雙碳”目標下，轉(zhuǎn)型較為迫切的高碳行業(yè)主要包括鋼鐵、煤炭、有色、石化、化工、發(fā)電、建材、造紙等傳統(tǒng)行業(yè)，體量以及在我國GDP中的比例較大。但這些行業(yè)內(nèi)的企業(yè)往往還面臨杠桿率較高的問題，要實現(xiàn)從高碳到低碳的轉(zhuǎn)型，短期內(nèi)很難獲得大規(guī)模的資金支持。
在這一背景下，浦發(fā)銀行積極探索可行路徑，切實助力產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級。
以河鋼集團為例，該企業(yè)是我國國有特大型鋼鐵集團，近年來公司積極探索綠色轉(zhuǎn)型，發(fā)布低碳綠色發(fā)展行動計劃。作為該企業(yè)的長期合作伙伴，浦發(fā)銀行積極提供綠色金融綜合服務，加大信貸支持力度。2022年以來，該行接連為公司旗下張宣高科科技有限公司、邯鋼華豐能源有限公司、唐山佳華煤化工有限公司等多個子公司的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級項目提供了超20億元的金融支持。
今年前三季度，浦發(fā)銀行更是在同業(yè)中率先探索轉(zhuǎn)型金融業(yè)務，以資金活水引導碳密集型企業(yè)平穩(wěn)有序低碳轉(zhuǎn)型，取得了初步成效。
打造碳中和網(wǎng)點，綠色運營顯成效
對于自身運營的碳中和，浦發(fā)銀行也一直在探索，“碳中和”網(wǎng)點建設是重要的方向和途徑。
截至目前，浦發(fā)銀行已有6家網(wǎng)點獲得“碳中和”認證的銀行網(wǎng)點。其中，上海分行崇明支行、張江科技支行與閔行支行，都已經(jīng)獲頒上海環(huán)境能源交易所認證的“碳中和”證書，成為上海地區(qū)首批獲得“碳中和”認證的銀行網(wǎng)點。
在粵港澳大灣區(qū)，浦發(fā)銀行也爭當綠色金融“碳路者”。比如，該行深圳分行益田支行已成為深圳首家年度運營碳中和網(wǎng)點，廣州分行花都支行也在打造“碳中和”網(wǎng)點。
在“兩山”理念的發(fā)源地、綠色發(fā)展的先行地安吉，浦發(fā)銀行從網(wǎng)點規(guī)劃起就堅持打造綠色網(wǎng)點，聚焦綠色發(fā)展、服務綠色智造、推動綠色信貸。就在今年3月，浦發(fā)銀行湖州安吉支行取得了聯(lián)合國氣候變化框架公約（UNFCCC）和上海環(huán)境能源交易所出具的碳抵消證明，成為轄內(nèi)首家同時獲得這兩個權威機構國際、國內(nèi)雙認證的“零碳”銀行網(wǎng)點。
除了大力推進“碳中和”網(wǎng)點建設，浦發(fā)銀行也在持續(xù)推進綠色營運的體系化、數(shù)字化建設，實施全行節(jié)能減排及雙碳管理子系統(tǒng)的開發(fā)和推進，同時繼續(xù)強化員工行為管理，倡導節(jié)能減排措施。數(shù)據(jù)顯示，今年上半年，該行通過合同能源管理方式共節(jié)電26.82萬度，減少二氧化碳排放約112.64噸。
